Хочешь купить валюту – заполни анкету

Российский ЦБ сделал новогодний «подарок» жителям страны, которые покупают или продают валюту в банковских обменных пунктах. С 27 декабря вступят в силу новые правила, согласно которым для покупки или продажи валюты, эквивалентной по стоимости более 15 тыс. рублей, будет не достаточно предъявить паспорт. Отныне, помимо прочего, сотрудниками банка будет заполняться специальная анкета, где, как минимум, будет указываться данные документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика.

Как пояснили эксперты, согласно новым требованиям идентификация клиента при обмене валюты должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма. А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

В положении №499-П, опубликованном в «Вестнике Банка России» 16 декабря, отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.

Кроме того, эксперты отмечают, что после вступления в силу новых правил клиентам обменных пунктов придется тратить на каждую операцию значительно больше времени. При этом нагрузка на сотрудников кредитных организаций настолько вырастет, что банки начнут предлагать своим клиентам проводить обменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы.