Как Испания борется с теневой экономикой

Объем капиталов, оборачиваемых в теневой части экономики Испании (то есть деньги, не учтенные в официальных балансах предприятий), равен примерно €253 млрд. или 24,6% от ВВП страны, отмечают специалисты Министерства по налогам и сборам.

Испанское правительство видит возможность победы над теневой экономикой и отмыванием денег в ограничении расчетов наличными. Недавно принятый закон устанавливает максимальные пределы платежей «живыми деньгами»: €2 500, если плательщиком выступает резидент Испании и €15 000 – если частное лицо, резидентом пиренейского королевства не являющееся.

Превышение указанных лимитов карается штрафом в размере до 25% от общей суммы сделки. Причем наказанию может быть подвергнуть не только тот, кто платит, но и тот, кто принимает деньги. Каждому работнику государственных предприятий вменяется в обязанность заявлять об известном им нарушении этого закона. В случае, если оповещение о несоблюдении принятых норм расчетов наличными поступило в налоговую от одного из участников операции, донесший освобождается от ответственности (в том числе и финансовой).

Штрафные санкции и преследование нарушителей могут иметь место, если заявление в налоговые органы поступило не позднее, чем через три месяца после даты сделки.

Глава налогового министерства Кристобаль Монторо высказал мнение, что при существующем обороте средств на теневом рынке в Испании, поступления от штрафов за нарушение правил платежей по операциям может составить €22,5 миллиарда в год.

Кроме того, существуют предложения группы испанских экспертов в качестве меры борьбы против «черных» расчетов изъять из обращения банкноты достоинством 500 и 200 евро, причем, не только в Испании, но и во всей Еврозоне. Взамен этого требуется стимулировать стремление предпринимателей к электронным расчетам, что можно сделать, снизив банковские комиссионные, взимаемые финансовыми учреждениями за переводы средств со счета на счет, а также за оплаты кредитными картами.